Aké sú podmienky prevodu?

• Prevod úspor je možné vykonať len ak má klient zmluvu o doplnkovom dôchodkovom sporení uzatvorenú s NN, ktorá sa riadi zákonom č. 650/2004 Z. z. o doplnkovom dôchodkovom sporení v platnom znení; prevod úspor nie je možné vykonať, ak má klient zmluvu o doplnkovom dôchodkovom sporení s NN, ktorá sa riadi dávkovým plánom. 
  • Ak klient má zmluvu o doplnkovom dôchodkovom sporení, ktorá sa riadi dávkovým plánom a úspory žiada previesť na túto zmluvu, najskôr je potrebné uzatvoriť Dodatok k účastníckej zmluve – ukončenie dávkového plánu. 
  • Ak klient nemá zmluvu o doplnkovom dôchodkovom sporení, najskôr je potrebné uzatvoriť novú zmluvu o doplnkovom dôchodkovom sporení s NN.   
• O prijatie úspor klient požiada NN prostredníctvom Žiadosti o prijatie úspor účastníka z registrovaného penzijného systému Spojeného kráľovstva. Ak chce klient previesť prostriedky z viacerých britských dôchodkových spoločností, postačuje jedna žiadosť. Podpis na žiadosti musí byť overený. Klient to môže urobiť týmito spôsobmi:
  • môže žiadosť priniesť osobne na ktorékoľvek klientske centrum NN, kde klienta bezplatne overia,
  • žiadosť overí jeho finančný agent,
  • môže ísť na matriku, k notárovi; v tomto prípade sa za overenie platí.
• Súčasťou tejto žiadosti je aj vyhlásenie klienta, že má vedomosť a akceptuje, že:
  • môže úspory prevedené z UK čerpať až po dovŕšení dôchodkového veku (výnimka je prípad, kedy je účastníkovi priznaný invalidný dôchodok v dôsledku úrazu, choroby alebo zdravotného postihnutia a zároveň účastník preukáže NN lekárskou správou úplnú nemožnosť vykonávať povolanie, ktoré vykonával pred priznaním invalidného dôchodku),
  • prípadný budúci prevod prostriedkov prevedených z UK do inej doplnkovej dôchodkovej spoločnosti alebo zamestnaneckej dôchodkovej spoločnosti bude predmetom preskúmania, či podlieha dani alebo poplatku za prevod tzv. „transfer charge“, ktorý má NN právo odviesť Britskému colnému a daňovému úradu,
  • musí pri každej zmene trvalej adresy o tejto skutočnosti NN bezodkladne informovať prostredníctvom formulára Oznámenie zmeny v identifikačných údajoch.

Aký je postup?

• Klient sám požiada svoju britskú dôchodkovú spoločnosť (v rámci systému tzv. workplace pension) o prevod nasporených prostriedkov do NN. V požiadavke odporúčame uviesť, že chce previesť svoje nasporené prostriedky do QROPS schémy, konkrétne NN Tatry – Sympatia, d.d.s., a.s.
• Podmienky prevodu upravuje každá britská dôchodková spoločnosť osobitne. Britská dôchodková spoločnosť do 30 dní oboznámi klienta s podmienkami prevodu.
• S britskou dôchodkovou spoločnosťou o prevode komunikuje klient. V prípade, že klient potrebuje súčinnosť NN (napr. vyplnenie a potvrdenie formulára, či doplnenie iných dokumentov), vyžiada ich cez klient@nn.sk.
• Každú žiadosť o prevod úspor posudzujú britské dôchodkové spoločnosti individuálne.
• Za dodanie podkladov, ktoré vyžaduje britská dôchodková spoločnosť, zodpovedá samotný klient.
• Britské dôchodkové spoločnosti zvyčajne vyžadujú tieto informácie:

1. Osobné údaje klienta

2. Podrobnosti o prijímajúcej inštitúcii, t.j. o NN:

• Názov spoločnosti:  NN Tatry - Sympatia, d.d.s., a.s.
• Sídlo spoločnosti:  Jesenského 4/C, 811 02 Bratislava, Slovenská Republika
• QROPS číslo:  919145
• Krajina, v ktorej je inštitúcia zriadená a regulovaná:  Slovenská republika
• Názov účtu:   ÚNP: Účet nepriradených platieb
• Číslo účtu/IBAN:  SK1109000000005580605454 
• SWIFT:  GIBASKBX
• Referencia platby:  Transfer GB “číslo účastníckej zmluvy”

3. Informácie týkajúce sa potenciálnej zodpovednosti za transferový poplatok.

Britská dôchodková spoločnosť skúma, či je klient rezidentom na Slovensku, prípadne, či je zamestnaný a či si prispieva na doplnkové dôchodkové sporenie.

Britská dôchodková spoločnosť vyššie uvedené informácie potrebuje na prevod úspor klienta do QROPS schémy ako aj na určenie, či prevod podlieha poplatku za prevod do zahraničia.

Tieto informácie poskytuje klient svojej britskej dôchodkovej spoločnosti na formulári, ktorý mu poskytne. 

K dispozícii je aj všeobecné tlačivo APSS263 na prevod do QROPS schémy vydané Britským daňovým a colným úradom.

Vzorový príklad informácií k prevodu nájdete tu: predvyplnený formulár APSS263.

• Britská dôchodková spoločnosť môže vyžadovať potvrdenie od inštitúcie, do ktorej si chce klient prostriedky previesť, t. j.  od NN. V takom prípade je potrebné naskenované tlačivo, ktoré žiada britská dôchodková spoločnosť potvrdiť, zaslať na klient@nn.sk. Osobné údaje klienta vyplní klient vopred a tlačivo do NN pošle už vyplnené a podpísané.
• NN zašle klientovi podpísané a potvrdené tlačivo s požadovanými prílohami po obdržaní klientom podpísanej Žiadosti o prijatie úspor účastníka z registrovaného penzijného systému Spojeného kráľovstva.
• Klient následne zašle všetky informácie svojej britskej dôchodkovej spoločnosti.
• V prípade, že klient obdrží od britskej dôchodkovej spoločnosti informáciu o zrealizovaní prevodu, je potrebné informáciu preposlať do NN na klient@nn.sk.
• Pre účely správneho rozúčtovania prevedenej sumy na jednotlivé podúčty potrebuje NN informácie (rozpis), z čoho sa skladá prevedená suma, v tejto štruktúre:
  • špecifikácia, akú časť prevedených úspor predstavujú príspevky účastníka, 
  • špecifikácia, akú časť prevedených úspor predstavuje zhodnotenie príspevkov účastníka,
  • špecifikácia, akú časť prevedených úspor predstavujú príspevky zamestnávateľa,
  • špecifikácia, akú časť prevedených úspor predstavuje zhodnotenie príspevkov zamestnávateľa.

      Požiadavku na rozpis prevedenej sumy odporúčame klientovi komunikovať s jeho britskou dôchodkovou spoločnosťou už pri žiadosti o prevod.

• O pripísaní prostriedkov na osobný účet účastníka bude NN účastníka informovať.
• Ak z akéhokoľvek dôvodu britská dôchodková spoločnosť neodsúhlasí a nevykoná prevod dôchodkových práv (úspor), účastník pokračuje v doplnkovom dôchodkovom sporení v NN v rámci účastníckej zmluvy so zákonnými podmienkami pre výplatu dávok, ktorá je naďalej platná.

Doplňujúce informácie ohľadom prevodu dôchodkových práv (úspor) z UK do NN vám radi poskytneme na Klientskej linke 0850 111 464 v pracovných dňoch od 08:00 do 18:00. Kontaktovať nás tiež môžete prostredníctvom emailovej adresy klient@nn.sk alebo cez kontaktný formulár. 

Click for English version